普元EOS银行客户服务营销管理平台_银行_CRM

普元EOS银行客户服务营销管理平台

2003/07/25

　　普元公司顺应中国银行业发展的趋势，综合国内外金融业的市场营销和管理模型，把具有世界级水平的ＥＯＳ平台推广到银行业，提供具有中国特色的“EOS银行客户经理管理系统”。这套系统可以帮助银行快速组织资源，面向客户提升客户服务、市场营销水平，同时对客户经理的业绩考核加强管理，为客户经理提供风险控制工具，为营销主管部门决策提供支持。最终实现帮助银行达到提高利润、降低成本，提高银行客户满意度及提高市场占有率的管理目标。

系统理念和目标

　　普元的EOS银行营销服务管理平台可以帮助银行业务部门实现：

● 建立全面客观客户价值评价体系:

● 提供面向主题综合业务分析模型:

● 实现基于客户经理制度绩效管理:

● 加强风险预警在营销活动中应用:

● 整合客户经理协作工作任务平台。

　　普元提出差异化营销服务理念，将以“客户为中心”的客户资源整合管理、以“客户为中心”的客户经理组织体系和“以客户为中心”的营销服务体系的概念融入软件的设计理念。普元结合国内外先进模型和同类企业成功管理经验，设计和开发普元EOS银行营销服务管理平台，满足银行客户营销管理系统这种复杂的业务系统项目。

系统功能定位和实现方法

1.客户资源的整合管理

　　客户经理可以对客户的基本信息进行维护，系统提供了强大的后台计算引擎，能够根据客户贡献度和忠诚度分析模型计算每个客户的数值，从而实现对不同客户贡献度和忠诚度采取差别的营销和服务策略。

　　系统在客户资料整合和客户模型管理的基础上对具有不同特征、行为、贡献的客户进行分群的管理，把具有不同特征、行为、贡献的客户划分为不同的客户群体，可对不同的客户群体采用不同的营销和服务策略。

2.综合业务统计查询分析

　　系统提供基于灵活业务分析模型可以进行客户结构分析、流失客户分析、客户接触分析，可以根据银行的业务品种进行客户存款分析、存款趋势分析、存款结构分析、贷款质量分析和客户银行卡分析。同时提供客户信息的明细查询和汇总查询。

　　系统内建的多维数据仓库组件（OLAP）和动态分析模型可以帮助用户完成从数据仓库建模与元数据管理，数据的抽取、转换和装载以及最后的面向主题的分析模型应用。

3.客户经理组织绩效管理

　　客户经理组织绩效管理包括：客户经理的组织管理、客户的分配管理和业绩考核。客户经理综合绩效评估是由支行或分行独立进行，参数由总行或分行独立进行设置。客户经理各考核指标积分需要系统计算产生的，计算参数可以定取优先级。系统可以帮助业务管理人员建立指定的客户经理和指定客户之间关联，支持同时有多个客户关联的客户经理。

　　系统在对人员考核的同时，还可以进行机构业绩考核，机构考核可以根据银行具体的组织设定情况分为一级分行、二级分行、支行和分理处等级别。

4.营销的风险预警管理

　　风险预警管理基于EOS的风险触发引擎，包括风险指标管理、风险监控管理和风险提示管理。

　　银行的业务管理人员可以通过系统设定监控项目和金额（如欠缴年费、贷款逾期、频繁开销户等），每月月终批量检索，对符合条件的记入黑名单预警库。系统主动向客户经理提示的其所管辖客户的重大业务动向及风险预警等信息，如该客户的大额提款、信用卡透支、贷款逾期等。各分支机构可自行设定一个或多个预警客户范围、项目和金额。

5、客户经理工作任务平台

　　客户经理工作任务平台提供：我的客户和业绩、信息推送、工作日志（任务管理、时间管理）、工作手册、业务培训、记事薄、个人信息维护。

　　系统将银行客户经理日常工作中常用的功能有效地组织起来，客户经理可以方便地查找相关资料信息，执行相关操作，从而提高客户经理的工作效率，并通过对客户经理的工作流程的科学管理，实现对客户服务的标准化。

普元EOS业务技术平台

　　与市场上大多数银行客户经理软件产品和CRM产品所不同的是，普元的EOS Banking是构建于普元独有版权的EOS（Enterprise Operating System，企业级运营系统）平台之上。

1.EOS CRM平台（业务平台）的特点

● 在线分析组件：可以构建多种模型，满足最终客户的需要。数据分析模型管理是基于元数据定义和维护的OLAP多维分析模型，也是定义用于随机查询的数据视图。

● 计算引擎组件：组件调用计算状态机，状态机将返回计算出来的费用、新的积分值、免费资源抵用了的促销折扣。

● 角色权限组件：提供了独立的集中式角色管理模块。在部署时只需要对角色和权限进行定义、管理和配置就能够达到用户要求

● 工作流组件：构建基于工作流的任何应用，它使得商业、逻辑流程独立于源代码之外，因而您可以很容易地去动态地调整工作流以适应环境和需求的变化。

● 促销组件库：为用户提供集中管理，在通过客户分析和使用客户细分工具找到了正确的客户之后，用户可以选择一到多个产品（服务）或者多个产品（服务）的组合，在已有价格的基础上定义多种类型的折扣方式、积分方式。

2.EOS技术平台的特点

企业级软件体系结构

● 基于XML、J2EE计算构架多层体系结构，快速构建企业级客户化的应用系统。

● EOS业务组件组合器、业务流程器和展现页面组合器保证企业级软件的灵活构建普元财富树管理体系。

● 方便的组件级代码重用、参数技术提高开发效率和完成企业开发资产积累。

● 动态EJB技术使 EOS Studio开发工具效率提高3倍。

● 可视化、设计和编码的一体化，大大降低开发、测试、维护成本

● 提供纯面向对象的开发模式，利用先进技术对关键数据操作进行封装。

普元的典型客户

● 中国工商银行上海分行：EOS客户信息集成管理系统

● 招商证券：EOS企业级CRM系统

● 广发证券：EOS企业级CRM系统

● 中国电信：北方事业部综合业务支撑系统

计算机世界网(www.ccw.com.cn)