艾克国际助广发银行贵宾理财系统(eFC)_银行_CRM

艾克国际助广发银行贵宾理财系统（eFC）

2002/11/22

　　2002年11月，美国艾克国际科技有限公司与国内大型股份制银行广东发展银行北京分行签订协议，在其下属车公庄支行、东直门支行实施由艾克国际研发的贵宾理财系统(eFC)，为广发银行创建社区金融平台。

　　面对未来金融市场的激烈竞争，广发银行已经规划了一系列的发展计划，重点放在生活水平较高的小区上加大对这群客户的服务力度。社区金融主要是指社区公众及其组织中所产生的一切金融(对银行、证券、保险等)需求和银行满足其需求而开展的一切金融活动。随着居民手中的金融产品不断增加，社区金融将以社区为中心，由传统的储蓄存款，转向理财服务和多种金融资产的投资顾问方向发展，为广发银行业务拓展开辟了更大的市场空间。广发银行通过对社区市场的细分，从不同层次、不同角度，多样化地满足各类客户需求以及深度发掘潜在需求，可以有效地发挥银行各项基础产品和服务的综合联动效应。

　　艾克国际是一家长期致力客户关系管理系统研发、实施的跨国集团，拥有丰富国际开放市场下CRM产品设计、规划的经验。此次在广发银行实施的贵宾理财系统(eFC)强调了以客户为中心的理念，并将该理念全面贯穿在服务模式和工作流程中。贵宾理财系统(eFC)记录每个客户的各种信息，如：客户在银行各个帐户的结构、变动趋势、以往投资损益、资金状态、适合推荐产品、以及过去联络的经验等信息。在同一个界面上，业务员可以在瞬间就对客户有全面的了解。在金融产品的研发方面，贵宾理财系统(eFC)能够对市场进行细分，挖掘出不同层次客户的不同需求，也为银行创造新的金融产品提供了一个很好的参考依据。通过贵宾理财系统(eFC)，业务员能够准确的了解到客户价值、客户的RFM(Recency、Frequency、Monetary)、动态分析、流失分析，以及产品交叉销售机会，以精确的掌握重要客户动态，预防客户流失及提升银行利润。此外，艾克贵宾理财系统(eFC)由具有数十年国内外理财咨询实践经验的理财专家设计理财模块，能够让即使经验不足的新进业务员，很快地掌握咨询时的步骤与技巧。对于要求提供更专业理财服务的客户，则提供由1990年诺贝尔奖得主马可维兹提出、经台湾、香港等地大学教授与投资专家在实际操作上的修正的『效率前缘理论模型(Efficiency Frontier)』。

　　谈到建设社区金融的意义，艾克国际首席运营官黄祥徵表示：通过社区金融使得银行加强了对社区的渗透力，能够开发大量新客户和高忠诚度客户，提高经济效益。同时，通过对单一客户的全面了解，加强了银行对客户的信用管理，从而对贷款的风险进行良好的控制，巩固了银行的信贷基础。此外，机遇对客户的深入了解，银行可以迅速开发出一些客户真正需要的金融产品，提供个性化的服务，从而更加牢固客户基础，提高办理业务效率和市场营销的主动地位。

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