艾克国际推出“银行贵宾理财咨询系统”
2002/08/12
近日，亚洲客户关系管理(CRM)方案服务供货商艾克国际于近日推出建基于Linux平台的银行贵宾理财咨询系统(「eFinancial Consultant」or「eFC」)，该系统是为银行及投资顾问公司的专业人员提供客户理财咨询服务而开发的，可以令大型银行与金融机构更专业和有效满足客户需要，及与客户维持紧密联系。这项具备商业智能的系统预期可有效提高银行或金融机构的竞争力与盈利能力。
传统的银行计算机系统几乎是以帐户(Bank Account)为导向，只能由客户帐号找到该帐号的交易资料，却无法提供个别客户更全面性的客户信息分析，所以银行无法有效找出较具潜力的客户，及给予客户最适当的理财建议。
艾克国际的eFC是一个结合了『客户信息管理』、『业务员工作管理』、『销售机会管理』、『个人理财投资规划』、『金融产品知识管理』、『市场信息管理』及『理财投资管理』等完整功能的银行业专用软件，透过eFC内建的数据挖掘( Data mining )功能，银行人员可以在数百万的客户当中精确地找出对理财需求较高的客户，透过客户立即分派与追综管理，让分行的业务员立即与客户联系，开发商机。在理财咨询上，艾克国际eFC将具有数十年理财经验专家的经验建入计算机中，可以令即使没有太多经验的银行理财人员很快掌握咨询的步骤与技巧；而对于投资模式，艾克国际更经由港台两地知名的大学教授提供指导，采用1990 年诺贝尔奖得主 Markowitz的 效率前缘 ( efficiency frontier ) ，再经过实际经验修正，并在中港台等地的金融机构反复试验而成。对于投资后管理eFC则提供止蚀点的警示与定期产生投资损益分析，可以让银行随时警觉，避免客户因为损失对银行失去信心而流失。另外eFC提供智能型的「事件导向」客户管理机制，当市场发生重大事件时，总行或分行主管可以立即发出指令，哪些特征的客户可能将受影响，第一线的业务员可以依照这些指示立即联系客户，避免因客户疏忽而造成损失。
艾克国际CEO胡兴民先生表示：“中国进入WTO后，国内银行业受到外资银行完善的服务体系、丰富的金融产品带来的强大冲击。因此，国内银行业纷纷制定对策，『个人理财服务』首当其冲。艾克国际推出的银行贵宾理财系统能够提供银行了解客户的账户变动趋势、投资损益和投资偏好，给与客户专业性的投资建议和风险控制指导，从而大幅提高银行专业服务的品质。在为客户提供高级的理财服务的同时，为银行开创了新的盈利模式！”
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